冷錢包v.s熱錢包解析：如何在加密貨幣市場上保護你的資產

冷錢包、熱錢包是什麼？該如何更安全地運用？
世界第二大交易所FTX於2022年11月12日宣布破產重組，許多投資人無法提領儲存在FTX上的加密貨幣（虛擬貨幣），導致血本無歸。而此事件讓許多投資人開始認真思考：我的加密貨幣資產安全嗎？因此，本次穩健團隊除了介紹目前基本的儲存方式：冷錢包、熱錢包外，也將提供其它安全的方式以供參考。

冷錢包、熱錢包是什麼？定義、差別快速比較

冷錢包、熱錢包皆指加密貨幣錢包（Cryptocurrency Wallet），是用來使用加密貨幣時必備的錢包。其中，冷錢包（Cold Wallet）因為沒有連接到網路，因此被認為是較安全的加密貨幣儲存方式，也可稱為「離線錢包」或「硬體錢包」。使用時需要交易憑證，且進行任何交易都需插入實體裝置。熱錢包（Hot Wallet）則指使用電腦或手機等，需要連上網路設備的錢包。

冷錢包、熱錢包優缺點說明

瞭解了兩者的定義與大致差異，以下我們就來更詳細說明，以利你更進一步了解這兩種錢包：

冷錢包

冷錢包是透過硬體或將私鑰印下來的方式操作，以達到「私鑰離線」的目的。雖與熱錢包相比，是較為安全的加密貨幣存儲方式，但缺點是要額外花錢購買專門的硬體，且交易因為需要與該硬體錢包互動完成授權，每次操作都很麻煩。另外，使用者也需要妥善保管該實體硬件，除了要防止硬體裝置的遺失外，也要防止該錢包硬體毀損或是年久故障等意外。

冷錢包硬體類似USB或是隨身碟，透過USB傳輸連接操作軟體，也有透過藍牙加密連接，或掃碼加密連接的方式傳入私鑰，獲取錢包的權限。除了使用上較複雜外，該錢包硬體的保存環境也要注意，以免毀損或故障。其離線產生出來的私鑰更需要特別找安全的地方保管，適合需要大量存放加密貨幣資產的法人機構或是巨鯨（打算長期囤積持有大量加密貨幣的投資人）。

熱錢包

而熱錢包是常態跟網路連接的加密貨幣錢包，包括交易所錢包、桌面錢包和行動式錢包等。由於錢包隨時連接在網路上，因此使用上非常方便。但其缺點即為安全性不足，使用者往往也非真的實際持有錢包中的加密貨幣資產。

以交易所熱錢包為例，使用者並沒有該錢包的私鑰（代表資產的所有權，誰擁有「私鑰」誰就擁有該錢包地址中的使用權），因此錢包裡的加密貨幣資產無法由使用者直接控制，而是交由交易所控制。此次FTX破產倒閉事件，使用者無法領取自己在交易所錢包中的加密資產即是佐證。

然而，由於交易所多會投放廣告推廣，因此交易所熱錢包是許多投資人較容易接觸到的錢包。雖然使用上非常方便，註冊也很簡單，但安全性卻相對較低。而桌面錢包（例：Bitcoin core）、瀏覽器錢包（例：MetaMask）、App錢包（例：imToken）等，這些熱錢包比起交易所錢包少了營運倒閉的風險，因此稍微安全一些。但由於連網的特性，仍有可能在私鑰生成時即被駭客竊取。另外設備的故障或遺失，也有可能造成加密貨幣資產的損失。

相較冷錢包、熱錢包更安全的選擇：鏈上溫錢包

由此可知，冷、熱錢包在加密貨幣的儲存操作上各有優劣，因此如何更安全使用冷錢包或是熱錢包就是投資人必須注意的重點！然而，除了冷、熱錢包以外，其實還有一個更優化的選項，那就是「鏈上溫錢包」。

鏈上溫錢包是什麼？

鏈上溫錢包的主要重點在於，使用者無法直接控制交易所熱錢包中的資產，每筆交易需經過交易所同意才能廣播上鏈。而溫錢包中的每一筆傳輸或交易皆會即時上鏈，用戶能完全掌控自己的資產。

另外，溫錢包使用私鑰加密技術及三方合鑰機制，利用SSS密碼學算法，由用戶方、CYBAVO系統方，以及穩健科技三方持有私鑰程式碼的其中一部份，並通過多層加密，保證單方無法破解完整密鑰，因此不用像冷錢包一樣要靠額外的離線硬體裝置防止駭客入侵，操作起來也比冷錢包便利。總結來說，冷、熱及鏈上溫錢包在加密貨幣的儲存操作上各有不同，使用者可以依照需求選擇適合自己的選項：

然而，由於溫錢包系統含AWS的建置維護費用，非常昂貴，動輒數十萬甚至上百萬臺幣的系統年費，非一般用戶所能負擔，因此目前臺灣數位資產管理領域僅有穩健團隊提供鏈上溫錢包的服務。

看完以上關於冷、熱、溫錢包的介紹，是否對於加密貨幣錢包更有概念了呢？
如果還有其它問題或想法，歡迎跟我們聯絡交流，讓我們為你提供專業的建議！

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本文不構成任何投資意見或建議，資訊供讀者參考

加密貨幣投資為高風險產品

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